Hva er unikt?

Vårt mål er å gi deg PENGEVEKST. Dette gjør vi gjennom –

  • Fondsråd og forvaltning i kapitalforsikring (=unit link, investeringskonto, ol) og i pensjon (fripoliser, pensjonskapitalbevis og innskuddspensjon). Vi er uavhengig og selger ikke produkter. Vi gir råd på kundens eget produkt, eller forvalter dette gjennom fullmakt.
  • Pensjon & Pengeråd er en finansiell rådgiver uten relasjoner til produktleverandører. Vi forholder oss til de leverandører som kunden selv har valgt. Samtidig har vi god kjennskap til hva de forskjellige leverandører leverer, og kan gi tilpassede råd ut fra dette. Men vi vil aldri preferere leverandører av andre grunner enn kundens beste. Ingen leverandør er alltid best – vi tilpasser oss til den løpende resultatlisten!
  • Vår målsetning er – gjennom råd til kunden – å optimalisere kundens spareforsikrings- og/eller pensjonsprodukter. Disse kan også være innskuddspensjon gjennom arbeidsgiver. Med optimalisering mener vi normalt høyest mulig avkastning i forhold til risiko (Sharpe-ratio). Men også høyest mulig avkasting uavhengig av risiko og overveiende risikofokus kan være mål for rådgivningen. I de fleste tilfelle gjøres avveininger mot tidshorisont og likviditet.
  • Unik fondskunnskap, oppdatert markedskunnskap og aktivitet i form av fondsbytter og porteføljeoppfølging er årsaker til at vi oppnår høyere avkastning.
  • Vi er også unike ved at vi har en prismodell der vi kan avlønnes etter hva vi skaper for kunden. Dette gir oss incentiver til verdiskapende arbeide, og som kunde betaler du «halv pris» dersom vi ikke gir deg avkastning.
  • Hvor ofte tar banken kontakt for å følge opp din sparing? Som regel kun når banken ser at det kan være nye midler å forvalte…nye salg! Bankene har generelt ikke egeninteresse av om du som kunde får 1% eller 13% på din sparing! (- unntatt et behov om rimelig fornøyde kunder). – For oss  er det helt avgjørende! Vi følger derfor opp og vedlikeholder din portefølje!
  • Kompetanse i portefølgebygging og -drift (moment, Sharp Ratio og komplementære egenskaper). Når kjøper man – og når selger man?
  • Kompetanse innen pensjon (hvor mye får du, når utbetales det, egen sparing/fra arbeidsgiver/fra folketrygden, AFP, førtidspensjon, mm.)
  • Kapitalforsikring er skattegunstig (utsatt skatt og 25% gevinstbeskatning (28,75 i frie fond))
  • Vår unikhet ligger i at vi står for alle overnevnte tema, hvem andre gjør det?

 

P & Ps konkurrenter er:

  • Egen forvaltning
  • Bankenes rådgiver
  • Bankenes fondspakker
  • Bankkonto

Egen forvaltning krever tid, interesse og kunnskap. De færreste oppfyller alle disse kravene. Egen forvaltning gir som regel minst og bankkonto gir nå maks 2-3%. Bankens rådgiver fakturerer deg ikke direkte, men du betaler via produktene. Garantert! Bankenes fondspakker kan være brukbare, men sjelden mer. Vi setter vår eksistens i at vi skal være best – netto – til deg. Vårt avkastningsmål i et normalmarked er 12% med en risiko/std.avvik i portefølja på under 15%, og en Sharpe ratio (forholdet mellom avkastning og risiko) på min. 2,0.

920-penger-vokser

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

Dette nettstedet bruker Akismet for å redusere spam. Lær om hvordan dine kommentar-data prosesseres.